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Planejamento estratégico financeiro: TUDO que você precisa saber sobre

Planejamento estratégico financeiro (GUIA + PASSO A PASSO)

Garantir a lucratividade de uma empresa é um trabalho árduo e que demanda bastante cuidado. Por esse motivo, é indicado elaborar um planejamento estratégico financeiro robusto para nortear todas as ações. Você já tinha ouvido falar nesse framework?

Pois bem, resumidamente, é um documento que serve como guia para todas as ações relacionadas ao setor financeiro de um negócio. Nele, são encontrados informações sobre a situação atual, objetivos, prazos e muito mais. 

Ou seja, tudo o que é necessário para os gestores tomarem decisões mais assertivas e que façam a empresa crescer e lucrar cada vez mais. 

Ficou curioso para saber mais sobre o assunto? Então, veio ao lugar certo, porque nesse artigo explicamos não apenas o que é e qual a importância desse tipo de planejamento, mas também ensinamos como fazer um em quatro passos. 

Boa leitura!

O que é planejamento estratégico financeiro?

O planejamento estratégico financeiro é um dos frameworks mais importantes para as empresas. Na prática, trata-se de um documento que dita o que os negócios devem fazer para terem um futuro rentável e sustentável, incluindo metas para o setor, além da previsão de gastos e de faturamento. 

Simplificando, é como se fosse um guia que orienta as companhias sobre o que precisam fazer para organizar suas finanças. 

Ficou claro? Então, continue lendo para conferir qual a função do planejamento estratégico financeiro nas organizações!

>>>> Não deixe de conferir: processos empresariais — conheça os diferentes tipos e saiba como mapeá-los

Qual a função do planejamento estratégico financeiro?

A principal função de um planejamento estratégico financeiro é ajudar as companhias a atingirem seus objetivos no prazo previsto. Além disso, a ferramenta delimita as prioridades — o que tem mais importância no momento — e serve de guia para qualquer decisão que for tomada. 

Outro ponto que merece ser citado é que o planejamento estratégico financeiro possibilita ter um maior controle sobre o orçamento disponível no caixa das empresas. 

Assim, os investimentos são direcionados com mais assertividade, evitando que os negócios caiam no vermelho. 

>>>> Veja mais: 5 ferramentas do planejamento estratégico — trilhe o caminho do sucesso

Qual a importância do planejamento estratégico financeiro?

Já imaginou sempre sair de casa sem ter um destino em mente? Como você vai saber se chegou ao lugar certo ou quando é a hora de reavaliar suas decisões? Meio complicado, concorda?

Pois bem, é assim que as empresas que não têm um bom planejamento estratégico financeiro são vistas. Como um carro desgovernado e sem rumo, o que não é bom para ninguém. Nesse sentido, a ferramenta dá um “norte” para as empresas. 

Ou seja, aponta o melhor caminho a seguir para potencializar os rendimentos, já que permite conhecer a situação atual dos negócios, ajudando a tomar as decisões mais assertivas sobre os investimentos feitos. 

Em outras palavras, esse simples documento faz com que as companhias usem melhor os seus recursos e, até mesmo, encontrem novas fontes de rendimento.

Compreendeu qual a importância dessa ferramenta e ficou com vontade de elaborar uma para a sua empresa? Basta seguir com a leitura para conferir o passo a passo completo de como fazer um planejamento estratégico financeiro que preparamos para você a seguir!

>>>> Veja também: o que é gestão de performance?

Como fazer um planejamento estratégico financeiro em 4 passos?

Agora que você já sabe o que é e qual a importância do planejamento estratégico financeiro para as empresas, chegou o momento de aprender como fazer do zero a partir de um passo a passo bem simples de seguir. Confira!

Passo 1: analise a situação financeira do seu negócio

O primeiro passo para elaborar um planejamento estratégico financeiro é fazer um diagnóstico da situação atual da empresa. 

Ou seja, analisar como os recursos são usados, se o negócio tem dívidas, quais são os rendimentos e as despesas recorrentes, histórico de vendas etc. 

Esse processo é vital, pois fornece informações essenciais para os próximos passos do seu planejamento. Portanto, não o deixe de lado. 

>>>> Aproveite e leia: quais indicadores de desempenho sua empresa precisa acompanhar?

Passo 2: estabeleça seus objetivos 

Este é o momento de definir os objetivos financeiros do seu negócio. Para ficar mais claro, descubra o que deseja alcançar com o planejamento — como um aumento dos lucros ou redução dos custos. 

Para definir corretamente os objetivos, indicamos usar o método SMART. Essa é uma metodologia que diz que todas as metas devem ser: específicas, mensuráveis, atingíveis, relevantes e terem um prazo para serem concluídas, facilitando o alcance dos resultados.

Passo 3: projete a situação financeira 

Após definir os objetivos, não se esqueça de fazer uma projeção financeira. Melhor dizendo, analisar os dados atuais e, considerando que seu planejamento dê certo, como será a situação financeira da empresa no final do processo. 

O ideal é não olhar apenas “para dentro” do negócio, mas também avaliar a situação externa, como o mercado e o cenário da concorrência. Assim, você consegue ter uma visão mais clara e fazer uma projeção realista. 

Passo 4: invista em tecnologia 

O quarto e último passo — e talvez um dos mais importantes — é investir em tecnologia. Atualmente existem diversas ferramentas que fazem com que os processos funcionem como esperado e que os gargalos sejam descobertos e corrigidos o quanto antes. 

Um ótimo exemplo é a Plataforma Lecom, que permite que você modele, execute e gerencie todas as etapas do seu planejamento de um só lugar, com segurança e robustez para todos os seus processos. 

Aliás, a Localiza foi uma empresa que adotou a nossa plataforma e, graças às suas soluções, conseguiu antecipar seu faturamento em 40 dias. Para isso, a companhia investiu em tecnologias ágeis e na automatização dos seus fluxos de informação, possibilitando a definição clara de processos e papéis. 

Confira o case de sucesso para descobrir como esse feito foi possível!

Vai esperar o que para começar o seu planejamento estratégico financeiro ainda hoje? E para saber como a Plataforma Lecom pode ajudar o seu negócio a crescer, solicite uma demonstração gratuita!

Tiago Amor

Tiago Amor

VP of Sales - Lecom Tecnologia

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28/08/2023

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